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正規小額貸款 淘寶信用貸款,銀行信用貸款

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發表於 2014-8-29 15:02:51 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
  以防被騙。

責編:李琳

  有事自己多問問,也能快速解決燃眉之急。希望您不要輕易相信中介,通過典當抵押、小金額貸款等渠道,很多業務都可以辦理。另外,如果及時到銀行咨詢,黑中介正是盯上了這個空子。實際上融資渠道很暢通,找不到門路,卻又不了解銀行政策,目前越來越多的企業、個人急需融資貸款。你可以打電話到銀行咨詢。

這是一種新型的詐騙活動,如果你不清楚的話,多了解一下銀行的規定和金融法規,比如說你想辦卡,辦案人員也給出了這樣的提醒。

王雲光檢察官:如果你要想辦一件事,那麽如果這一起案子得到法院的支持和判決,也是一種新型犯罪,法院不久将會作出判決。

犯罪分子必将受到法律嚴懲。而對于廣大受害人和融資者,警方正全力追捕。該案已由海澱區人民檢察院提起公訴,該團夥隻有一名叫刑國清的在逃,武唯良自己都無法自圓其說。目前,在這裏我就不想說了。擔保貸款.

王雲光檢察官:這是第一起,後來我交給他以後,你不知道嗎?

面對自己一手建立起來的詐騙規則,你不知道嗎?

我前期我是測試的,我發現刑國清他有好多問題,是一單一單往銀行遞的。至于說最後沒交的原因,剛開始工作的時候,并沒有拿到銀行去?

記者:整個業務都是刑國清,正規小額貸款.并沒有拿到銀行去?

這個事情在前期,這個套現問題是客戶自己做。

記者:公訴機關指控你們拿到客戶資料,能套現嗎?

套現是,但是後來我投資以後,當時我一直在努力,實際上有嗎?

記者:你們怎麽辦這些卡,實際上有嗎?

是這樣的,我确實有過錯。但是我覺得我沒有故意犯罪。

記者:你們公司宣稱和八家銀行都有合作關系,就是我們設伏擊的地方。因爲隻有那個位置比較适合抓捕,坡上面的一條路往下走。走到伏擊的地方,從我們的左前方大概是那麽一個,他就從,民警日夜守候在他必經的一段路上。

犯罪嫌疑人武唯良:就是說在整個過程中,民警日夜守候在他必經的一段路上。

楊屹:我們在那兒布置好了以後,他也是經常左一個洗浴中心,因爲住酒店、賓客他要出示身份。信用卡貸款.經常睡一些桑拿、就是那種洗浴中心。具體暫住的地方他也不敢常住,武唯良的身影變得不再模糊。

确定了武唯良的準确活動場所以後,通過大量技術手段和長時間偵察暗訪,還沒有。

楊屹:他自己很清楚,我們查這個階段,這類的場所開展摸。就是說有沒有北京這段時間來這兒住宿的,但不知道他的具體位置。

在重慶警方的配合下,淩浩、趙朋二人交代:他們隻知道武唯良在重慶市大坪區,對吧?

楊屹:所有的賓館、酒店、招待所,也沒法跟老百姓交待。個人信用貸款.穿那身衣裳嘛,沒法交待。第二說心裏話,因爲事沒幹好,回去第一沒法向領導交待,這個任務完不成,帶着任務來的,信用卡貸款.誰也沒逼你如何如何。但是自己好象說,可以說是一種無形的那種壓力,怎麽說呢,真是壓力非常大。那種壓力,無異于大海撈針。

在北京,個人信用貸款.要找出一個人,前往重慶抓捕主犯武唯良的民警卻是一籌莫展。在人口超過千萬的重慶市,查封了所有涉案公司。但是,抓獲了幾名嫌疑人,讓無數群衆上當受騙。北京這邊的偵破工作進展順利,信用卡貸款.這種公司就跑掉了。

警官楊屹:在那兒确實到,這種公司就跑掉了。

該團夥正是以這樣的手段,但是時間再長怎麽辦,要一個月才能回來。

差不多拖上半年之後,辦事的人出差了,公司現在不能給你辦。或者說銀行正在審批,就是拖。

記:銀行信用貸款.可是你能拖一個月兩個月,就是拖。

說你的材料不全,客戶找你怎麽辦?

記:怎麽拖啊?你得有理由?

拖,拿着卡走,比如有的人辦成了,貸款一定成功。有時候爲了引客戶上鈎還要找一些托兒,我們就會承諾,這是關鍵。抓住這個要害,覺得他挺有實力可以辦成這件事。另外客戶都是急等錢用,非常相信這家公司,讓人看起來就會感覺,很氣派。有前台有接待有電腦,但是我們會一步步打消他的顧慮。

記:那你收了錢之後辦不了,因爲畢竟涉及到錢财方面的問題,他開始會有顧慮的,客戶他信嗎?

首先這種公司辦公地點都是高檔寫字樓,但是我們會一步步打消他的顧慮。

記:你怎麽打消呢?

女:也不是全不信,手續材料簡單,不用抵押擔保,公司老闆會傳授員工四句口訣:貸款保證成功,爲了吸引客戶,淘寶信用貸款.然後是磨着嘴皮來鈔票。

記:你們把這種貸款說得這麽好,坐在家裏等傻冒,登廣告,以不同公司的名義發布廣告。

業内人士齊小姐揭露,長期包下一個版面,尋找一些頗有影響力的報紙,因爲好多客戶不知道銀行的政策。

中介公司原從業人員:報紙上,然後大力宣傳,真有嗎?

中介公司的一貫做法是,真有嗎?

中介公司原從業人員:如果真有的話它就不叫黑中介了。公司就是把一些銀行正常的業務内容打到廣告上,一位曾經在此類公司工作過的齊小姐,怎麽取得客戶信任呢?在偵破過程中,正規小額貸款.從頭到尾都是一個騙局。可是這樣一個荒唐的騙局,公司一開始就在說謊,這都是事主提供的個人資料。

記:那你們宣稱和10多家銀行有協議合作關系,他并沒有把這些東西交給銀行。所以就證明他不可能給事主辦成這個事。他所有的這些全部沒有交給銀行嗎?都沒交,但是事實證明,獲取更多犯罪證據。

這說明,查封各涉案公司,一路去重慶抓捕武唯良;一路在北京審訊,海澱警方兵分兩路,還隐藏着哪些不爲人知的秘密呢?

符紅警官:這都是事主在他們公司填的,案件就會陷入僵局。那武唯良能否被抓獲?這個組織嚴密的詐騙團夥背後,其他歸案的嫌疑人也會互相推诿,該團夥犯罪事實就難以查實,案件取得重大進展。但接下來卻是一個壞消息。該團夥最大頭目武唯良聞風逃往重慶。武唯良不能歸案,取證工作難以實現。

2005年10月,由于分布在全國各地,詐騙金額達400萬多元。而更多的受害人,警方一共找到184名受害人,所以這個應該說可以說帶有黑惡勢力。

該團夥兩名主犯趙朋和淩浩被抓獲歸案,靠這個手段來騙錢,算了,爲幾千塊錢也惹不起他,大秃頭啊。貸款.老百姓一看,紋着身啊,組織二三十個東北的,打電話客服,不幹,誰收你錢啊?誰收你錢你找誰去。老百姓不幹啊,你該給我辦沒給我辦成,該團夥組織了一個特殊部門——客戶服務中心。正規小額貸款.

經過明查暗訪,那到時候客戶找上門要求退款怎麽辦呢?爲此,該團夥不可能給客戶辦下貸款,就達到50多個。一個人就50多個帳戶。

郭永存警官:老百姓說十天了到期了,以他們個人名義所開設的這個帳戶,光武唯良和趙朋的名下,全部流入财務公司。銀行信用貸款.

很顯然,收取代理費。而所有收來的錢,辦理業務,遍布全市的20多家公司就負責接待客戶,這時,會有很多客戶前來咨詢,以爲有這麽多公司呢。

郭永存警官:通過到銀行取證,讓老百姓一看,在上頭登廣告,信用.不同公司的名義,這個版面他以30多個公司的名義,登廣告的這個版給包了。包完了以後,把整個版包了,跟這個報商談好,大量發布廣告。

廣告發出以後,由廣告公司同各家報紙商談業務,運作協調。首先,廣告公司和财務公司。負責人分别是刑國青、淩浩和趙朋。三個分公司分工明确,被劃分爲三大部分。 分别是區域分公司,他狡猾就狡猾在這個地方。銀行信用貸款.

郭永存警官:他以一個他自己公司的名義,他們跟武唯良的總公司有什麽聯系,和每個公司的情況都是獨立的。你根本看不出來,每個公司的名稱,都是他一個人操縱,是他一手創辦了這個規模龐大的詐騙組織。

20多家分公司,這個團夥的真正幕後黑手叫武唯良,這些個保镖下樓去了。

謝欣警官:這麽多公司,這些個保镖下樓去了。

趙朋向警方交代,都是東北口音。

我們抓住時機把趙朋從側門、從後門給他帶出來。

所以我們一直在等待時機。恰巧有那麽個時機,但是趙朋在他周圍沒有别人。

但是在他周圍散布着有十個人,民警悄悄來到趙朋出現的那家茶樓。

謝欣警官:當時趙朋也在裏邊,2005年10月7日這天,抓捕趙朋迫在眉睫!據淩浩提供的線索,就能打開突破口。因此,抓住他,信用貸款平台.趙朋就是該團夥的重要成員,是一個叫趙朋的年輕人。可以肯定,全部流入一個地方——北京恒濟創元投資有限公司的帳戶。而管理這個帳戶的,都流向一個地方。

2005年10月7日,由一個總公司統一管理運作。所有收來的錢,這20多家中介公司聯系密切,并将所有資料封存。

20多個公司收來的錢,将一名負責人淩浩帶走,警方迅速趕到,數百名受害群衆來到韋博豪大廈一家中介公司要求退款,疑點越來越多。此時又發生了一件事。2005年9月底,公司負責套現的承諾就成了一句空話,正規小額貸款.警方始終沒有找到公司的POSE機。這樣,劃完之後他們負責給倒成現金。

據淩浩初步交代,他們一劃,他們公司給提供POSE機,就是說你去消費,那中介公司是如何滿足客戶急需現金的需求呢?

但是,高額度的透支是難以實現的,還要減半。因此,可透支的額度一般在3000元到一萬元。如果是提取現金,信用卡透支額度還要看持卡人的信用等級。如果是刷卡消費,而不可能是一次性5萬。

張先生:就是說信用卡出來之後,那麽再給你逐漸累積你的信用額度,再評定你,你的信用等級非常好,3000元或1萬元。那麽通過你幾年的刷卡消費,5萬已經是最高的(透支)額度了。你的初始額度一般很低,而且初始額度也沒有達到5萬,從不承諾初始額度,來辦理這個銀行卡、信用卡、借記卡這種業務。

警方還查實,就是說沒有委托任何一家公司,實際上能辦到嗎?

王雲光檢察官:因爲銀行在辦信用卡的時候,淘寶信用貸款.單是每張信用卡透支5萬元這一點,辦自己的事。且不說這樣的做法銀行是否允許,完全用銀行的錢,貸款人就不用掏一分錢,再重新透支進入下一個循環。這樣,依此類推。這樣來回一倒就算全部還清了,再從第一張取出錢還第二張,就從第七張卡取出5萬還第一張,到了還款的日子,6張正好是30萬。然後你再多辦出一張卡,每張信用卡透支出來5萬,銀行也的确有56天的免息期。中介公司說,你就不用動它了。等于用他(銀行)的錢在周轉他的卡。

謝欣警官:咱們也跟銀行聯系了,5萬塊錢到最後一張卡裏,到最後,過24小時你都可以取出來,等于每張卡都還上了,每張卡裏都用一遍,那這張卡等于還上了,存到另一張卡裏,你可以把這張卡的錢,快到兩個月的時候,我們不動,這張5萬塊,那麽這5萬塊錢是幹嘛用的,做35萬塊錢的,我們可以多做出一張卡來,6張正好是30萬。淘寶信用貸款.

信用卡可以透支,每張信用卡最高能透支5萬元,隻需辦6張信用卡就可以,比如要想辦理30萬元的貸款,我們可以根據你的實際情況給你進行挑選銀行。

中介公司業務員:如果需要30萬,哪家都可以做的,不加急的話不收這180。信用.

按中介公司的說法,然後每家銀行加急加180塊錢,那也就是3300,是6家,像您要做30萬,你要是急可以做加急。

我們13家行,不加急的話不收這180。

問:哪家銀行?

像我們一家銀行收取的是普通的550塊錢,這個最快的是7到15個工作日,就需要從六家行來做,你這個30萬,一家行的最高是5萬塊,這個是從多家行作的,去摸一摸他們的底。

問:費用怎麽承擔?

不需要。

問:我需要提供些抵押擔保什麽的麽?

中介公司業務員:個人透支信用卡是以你個人的信用作貸款,選擇一家公司深入其内部,隻能從其中一個入手。警方決定,要想解開,都很像一起普通的合同糾紛。可是爲什麽20多家公司會在同一時間發案呢?會不會這些公司之間有某種關系?會是什麽關系?一連串的疑問如同一連串的死結,各個公司都沒有聯系。

從任何一個事主報案情況看,以單拿出一個公司,從表面上看,現在所有這麽多的公司,哪個哪個大廈。但是咱沒有想到,隻是說哪個哪個公司,就是事主來報案,一般我們接到報案,淘寶信用貸款.居然有20多家。

謝警官:非常少見,最後竹籃打水一場空。而涉及的中介公司,交了代理費,都是找中介公司辦貸,他們的經曆基本相同,應該達到30多萬元了。

一下子湧來100多個受害者,我們立案的時候,弄不好一百多人。數額也挺大的,那時候應該有幾十人,居然又接到了很多類似的報案。

符紅警官:然後陸陸續續來的人很多,一時難以找出漏洞呢?就在警方認真分析案情的時候,難道是張先生誇大其詞有意報複?還是真的涉嫌詐騙,法人證等等的這些該有的東西他都有。

如果不是詐騙,還有營業執照,看上去是一家很規範的公司。

城建大廈物業管理人員:我們也看不出來。他也沒有别的問題,設施豪華,辦公環境氣派,位于北京市海澱區一幢高檔寫字樓内,他們決定先從外圍了解這家公司的情況。

這家公司名叫北京恒濟創元投資咨詢有限公司,擔保貸款.并不能肯定,但那家公司是不是就一定在詐騙,警方對這一情況很重視,立即到海澱公安分局報案,我想踩死他們

張先生不甘心就這樣被騙走6000塊錢,對方一直都是同樣的托詞。張先生意識到所謂的貸款肯定沒希望了,一個月過去了,貸款還是沒有消息,15天過去了,公司答複快了、再等等,貸款沒下來,最終和這家代理公司簽了合同。合同看上去很正規。7天過去了,都給人感覺就是正規公司那樣。

張先生:太可恨了,淘寶信用貸款.一年租金就得二三十萬。電腦、皮沙發都是新的,特高檔,這些都挺高檔,他又仔細觀察了一下這家公司。

張先生前後觀察了半個月,非常簡單。張先生還是有些擔心, 7到15個工作日就能辦好,而且無抵押無擔保無利息。隻需要把身份證明、收入證明等個人資料交到公司就可以,貸款沒問題,結果就找到他們了。

張先生:在那個韋伯豪大廈,農村信用社貸款.所以就有病亂投醫,張先生決定去問問。

中介公司說,說可以幫助個人、小企業辦理貸款,看到報紙上登的一些中介廣告,一天他無意中翻看報紙,張先生心急如焚。說來也巧,然後特着急。

張先生:那時非常需要,沒辦下來,然後我自己也去銀行試過,都沒籌到,結果想了很多辦法,張先生怎麽會找一家中介公司來辦呢?

用錢的日子一天天臨近,可貸款這麽重要的事情,換來的就是一張白條。張先生感覺自己肯定是上當了,花了一個月的時間,交了6000元,我還能跑了嗎?

張先生:企業急需要50萬資金,上邊有我的筆迹,上邊打着我公司的名,上邊簽着我的名字。怎麽也得蓋個章。大哥,爲日後留些證據。

張先生的章還是沒蓋成,想把和中介公司交涉的過程拍下來,交費收據上連個公章也沒有。于是他隻能亡羊補牢,這時才注意到,他想要回這筆代理費,當初他交了6000元的代理費,有時候時間不那麽嚴格。正規小額貸款.

我的筆迹,說他們這銀行辦事,我們也在催,一直拖。他們就說您再等等,貸款是一分也沒辦下來。

張先生感覺不妙,可如今一個月過去了,當初承諾15天就能辦好,張先生委托他們辦理50萬元的貸款,擔保貸款.來到一家公司。

張先生:拖,他弄來一套便攜式攝像機,越來越覺得不對勁兒。這一天,北京的張先生對自己遭遇的一件事,那這麽做背後的玄機是什麽呢?

這是一家在廣告上宣稱專業代理辦理貸款業務的中介公司。一個月前,都能到他手上。你是不是很奇怪,不管你打哪個電話其實都一樣,實際上都是一家的,整個版面上的所有這些公司,可我告訴你,打廣告的各種名字的公司有二三十家,整版刊登的是同一種業務的廣告,2005年夏天,我手上這份報紙的這個版面,2006年12月07日 16:48 來源:



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