擔保貸款山西信托·信實47号集合資金信托計劃

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　　公司擔保能力較強。

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　　流動性強，經營現金流充足，盈利能力上漲溫和，該公司近年來經營穩健，全年營業利潤人民币8064萬元。綜合分析，農村信用社貸款.擔保利息收入7800萬元，全年完成擔保業務收入4136萬元，其中：貨币現金和保證金合計人民币7.47億元，臨汾市中小企業融資擔保有限公司淨資産人民币11.14億元，淘寶信用貸款.截止2013年底。上繳利稅2518萬元。

根據審計報告數據，擔保利息收入7800萬元，擔保貸款.全年完成擔保業務收入4136萬元，山西.在保餘額萬元，解除擔保貸款萬元，公司累計提供擔保貸款萬元，股權占比0.1%。2013年全年，股權占比爲99.9%；臨汾萬鑫達焦化有限公司出資100元，個人信用貸款.其中：臨汾市投資集團有限公司出資萬元人民币，于2006年12月成立的政策性專業擔保機構。

公司注冊資金人民币10億元，淘寶信用貸款.爲有效緩解中小企業融資難等問題，由臨汾市财政牽頭，償債能力較強。

臨汾市中小企業融資擔保有限公司市經臨汾市人民政府批準，實現利潤總額3.48億元，完成營業收入11.73億元，臨汾市投資集團有限公司總資産285.7億元，貸款.主要運作重點市政項目、民生保障服務等。信托.爲推進臨汾市經濟社會又好又快發展、确保民生和諧作出巨大貢獻。2013年6月臨汾市投資集團有限公司在上交所發行15億元公司債（簡稱“13臨汾投資債”）。截止2013年底，信用貸款平台.作爲市政府資本動作和投融資建設的市場主體，臨汾投資集團有限公司（AA級發債主體）爲臨汾市政府國有獨資公司，經濟總量位居山西省第二位，預期未來供熱發展仍有巨大市場空間。

擔保人——臨汾市中小企業融資擔保有限公司

臨汾是晉南經濟重鎮，正規小額貸款.臨汾城區供熱缺口超1300萬平方米，擔保貸款.按此标準測算，再考慮到臨汾市近年來城市規模10%/年的增長速度，市政府确定到2015年的供熱普及率要達到90%，根據《臨汾市城市總體規劃》，臨汾市城區現有建築面積2189萬平方米，信用貸款平台.臨汾城區供熱市場需求及未來預測：

擔保人——臨汾市投資集團有限公司

2013年底，臨汾城區供熱市場需求及未來預測：擔保貸款山西信托·信實47号集合資金信托計劃.

供熱面積（平方米）800萬1000萬1400萬2009萬2296萬

年度

②公司實際供熱面積及發展規劃：

2015年（規劃）1871萬734萬425.3萬3030萬

2013年（現狀）1496萬463萬229.1萬2189萬

年度居住面積公用面積工業倉儲面積總建築面積

市場規劃：①按照市政府統籌部署，實際供熱面積超1400萬平方米，換熱站163座，公司擁有臨汾市區供熱管網110公裏，年現金流入帳約爲2.2億元。

截止2013年底，農村信用社貸款.經營活動現金流入穩定，貸款本息主要由市财政及臨汾市城投集團統籌結算；公司爲公用事業單位，貸款主體實爲臨汾市投資集團公司，貸款後撥付項目建設單位臨汾熱力公司實施項目建設，全部貸款由市政府委托臨汾市投資集團有限公司統一借貸，根據臨汾市政府與國開行簽署的融資協議，擔保貸款山西信托·信實47号集合資金信托計劃.其中長期借款3.5億萬元爲曆年的工程建設貸款，賬面負債總額8.15億元，公司賬面資産總額約8.99億元，截止2013年底，股權占比49%。

據審計報告數據顯示，股權占比51%；臨汾市集中供熱有限公司認繳資人民币980萬元，其中：擔保貸款.臨汾市投資集團有限公司認繳資本人民币1020萬元，注冊資本人民币2000萬元，将按市政府統籌計劃分期撥付。

臨汾市熱力供應有限公司成立于2005年3月，集合.經審計待清償補貼仍有萬元，擔保貸款.月均補貼570萬元/月，信用貸款平台.建設運行及相關費用收繳。自2012年1月至2013年2月财政補貼收入7970萬元，現經營範圍爲：信托.城市供熱管網規劃，貸款.政府授予公司40年的特許經營權，經營穩健。

臨汾市熱力供應有限公司集中供熱項目爲市政府特許經營項目，銀行信用貸款.是一家擁有全牌照的國有金融控股公司。山西信托風險控制嚴格，控股的還有山西證券、彙豐晉信基金公司，除了山西信托外，大股東山西省國信投資公司是山西省政府的金融控股平台，公司注冊資本10億元。

交易對手——臨汾市熱力供應公司

山西信托是山西省人民政府批準保留的山西唯一家信托機構，于2006年成立的政策性專業擔保機構，信用卡貸款.AA級發債主體；臨汾市中小企業融資擔保有限公司由臨汾市财政牽頭，截止13年底總資産285.7億元，是市政府資本運作和投融資建設的市場主體，将按市政府統籌計劃分期撥付。

全國企背景信托公司

臨汾投資集團爲臨汾市政府國有獨資公司，利國利民。融資方經審計市政府待清償補貼仍有1.53億元，其城市供熱管網建設惠及建設 地方市政建設和地方百姓民生，借款人屬國有控股能源行業，國家政策大力支持

雙國企無限連帶責任擔保

本信托計劃信托資金全部用于向借款人臨汾市熱力供應有限公司發放貸款，市政民生工程，産 品 特 點

三期（24個月）10.0%10.8%

二期（18個月）9.8%10.0%

一期（12個月）--9.8%

100萬（含）到300萬300萬（含）及以上

預期收益率：

資金投向：用于補充臨汾市熱力供應有限公司經營活動現金流以及其新建供熱管網和換熱站工程使用。

交易對手：臨汾市熱力供應有限公司

付息方式：按年度付息。

認購起點：100萬元

産品期限：12個月、18個月、24個月

産品規模：1.5億（三個期限各5000萬）

産 品 要 素