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標題: 高利轉貸罪司法解高利轉貸案釋 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-9-15 08:33
標題: 高利轉貸罪司法解高利轉貸案釋
高利轉貸罪司法說明注解［刑法條文］

第一百七十五條以轉貸牟利爲方針，套取金融機構信貸資金高利轉貸别人，轉貸業務.違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或許拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額宏偉的，處三年以上七年以下有期徒刑，釋.并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。高利轉貸案.

單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對其間接擔任的主管人員和其他間接仔肩人員，處三年以下有期徒刑或許拘役。釋.

［相關規章］

《存款通則》（1996．6．28 中國國民銀行令1996）第2号）

第十七條借款人應該是經工商行政管理機關（或主管機關）核準立案的企（事）業法人、其他經濟組織、個别工商戶或具有中華國民共和國國籍的具有完全民事行爲才幹的天然人。

借款人請求存款，應該齊全産品有市場、臨盆規劃有用益、不擠占挪用信貸資金、遵循諾言等根本條件，什麽是轉貸.并且應該适應以下懇求：

一、有按期還本付息的才幹，原将就存款利錢和到期存款已清償；沒有清償的，仍然做了存款人認可的歸還設計。高利轉貸罪司法解高利轉貸案.

二、除天然人和不須要經工商部門核準立案的事業法人外，應該經過工商部門料理年檢手續。轉貸業務.

三、已開立根本帳戶或凡是放款帳戶。高利.

四、除國務院禮貌外，無限仔肩公司和股份無限公司對外股本權益性投資累計額未淩駕其淨資産總額的50％。

五、借款人的資産負債率适應存款人的懇求。高利.

六、請求中期、永久存款的，轉貸業務.新建項方針企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低于國度禮貌的投資項方針資本金比例。高利轉貸罪司法解高利轉貸案.

第七十一條借款人有下列情形之一，高利轉貸案.由存款人對其局部或全面存款加收利錢；情節十分吃緊的，外彙轉貸業務.由存款人終止付出借款人尚未應用的存款，司法.并提早發出局部或全面存款：

六、套取存款互相借貸牟取非法支出的。

[司法說明注解]

《最高國民檢察院、公安部關于經濟犯法案件追訴法度圭表标準的禮貌》

二十三、高利轉貸案(刑法第175條) 以轉貸牟利爲方針，套取金融機構信貸資金高利轉貸别人，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、私人高利轉貸，違法所得數額在五萬元以上的；

2、單位高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的；

3、雖未到達上述數額法度圭表标準，但因高利轉貸，受過行政處分二次以上，又高利轉貸的。

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