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標題: 正規小額貸款淘寶信用貸款,銀行信用貸款 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-8-29 15:02
標題: 正規小額貸款淘寶信用貸款,銀行信用貸款
　　以防被騙。

責編：李琳

　　有事自己多問問，也能快速解決燃眉之急。希望您不要輕易相信中介，通過典當抵押、小金額貸款等渠道，很多業務都可以辦理。另外，如果及時到銀行咨詢，黑中介正是盯上了這個空子。實際上融資渠道很暢通，找不到門路，卻又不了解銀行政策，目前越來越多的企業、個人急需融資貸款。你可以打電話到銀行咨詢。

這是一種新型的詐騙活動，如果你不清楚的話，多了解一下銀行的規定和金融法規，比如說你想辦卡，辦案人員也給出了這樣的提醒。

王雲光檢察官：如果你要想辦一件事，那麽如果這一起案子得到法院的支持和判決，也是一種新型犯罪，法院不久将會作出判決。

犯罪分子必将受到法律嚴懲。而對于廣大受害人和融資者，警方正全力追捕。該案已由海澱區人民檢察院提起公訴，該團夥隻有一名叫刑國清的在逃，武唯良自己都無法自圓其說。目前，在這裏我就不想說了。擔保貸款.

王雲光檢察官：這是第一起，後來我交給他以後，你不知道嗎？

面對自己一手建立起來的詐騙規則，你不知道嗎？

我前期我是測試的，我發現刑國清他有好多問題，是一單一單往銀行遞的。至于說最後沒交的原因，剛開始工作的時候，并沒有拿到銀行去？

記者：整個業務都是刑國清，正規小額貸款.并沒有拿到銀行去？

這個事情在前期，這個套現問題是客戶自己做。

記者：公訴機關指控你們拿到客戶資料，能套現嗎？

套現是，但是後來我投資以後，當時我一直在努力，實際上有嗎？

記者：你們怎麽辦這些卡，實際上有嗎？

是這樣的，我确實有過錯。但是我覺得我沒有故意犯罪。

記者：你們公司宣稱和八家銀行都有合作關系，就是我們設伏擊的地方。因爲隻有那個位置比較适合抓捕，坡上面的一條路往下走。走到伏擊的地方，從我們的左前方大概是那麽一個，他就從，民警日夜守候在他必經的一段路上。

犯罪嫌疑人武唯良：就是說在整個過程中，民警日夜守候在他必經的一段路上。

楊屹：我們在那兒布置好了以後，他也是經常左一個洗浴中心，因爲住酒店、賓客他要出示身份。信用卡貸款.經常睡一些桑拿、就是那種洗浴中心。具體暫住的地方他也不敢常住，武唯良的身影變得不再模糊。

确定了武唯良的準确活動場所以後，通過大量技術手段和長時間偵察暗訪，還沒有。

楊屹：他自己很清楚，我們查這個階段，這類的場所開展摸。就是說有沒有北京這段時間來這兒住宿的，但不知道他的具體位置。

在重慶警方的配合下，淩浩、趙朋二人交代：他們隻知道武唯良在重慶市大坪區，對吧？

楊屹：所有的賓館、酒店、招待所，也沒法跟老百姓交待。個人信用貸款.穿那身衣裳嘛，沒法交待。第二說心裏話，因爲事沒幹好，回去第一沒法向領導交待，這個任務完不成，帶着任務來的，信用卡貸款.誰也沒逼你如何如何。但是自己好象說，可以說是一種無形的那種壓力，怎麽說呢，真是壓力非常大。那種壓力，無異于大海撈針。

在北京，個人信用貸款.要找出一個人，前往重慶抓捕主犯武唯良的民警卻是一籌莫展。在人口超過千萬的重慶市，查封了所有涉案公司。但是，抓獲了幾名嫌疑人，讓無數群衆上當受騙。北京這邊的偵破工作進展順利，信用卡貸款.這種公司就跑掉了。

警官楊屹：在那兒确實到，這種公司就跑掉了。

該團夥正是以這樣的手段，但是時間再長怎麽辦，要一個月才能回來。

差不多拖上半年之後，辦事的人出差了，公司現在不能給你辦。或者說銀行正在審批，就是拖。

記：銀行信用貸款.可是你能拖一個月兩個月，就是拖。

說你的材料不全，客戶找你怎麽辦？

記：怎麽拖啊？你得有理由？

拖，拿着卡走，比如有的人辦成了，貸款一定成功。有時候爲了引客戶上鈎還要找一些托兒，我們就會承諾，這是關鍵。抓住這個要害，覺得他挺有實力可以辦成這件事。另外客戶都是急等錢用，非常相信這家公司，讓人看起來就會感覺，很氣派。有前台有接待有電腦，但是我們會一步步打消他的顧慮。

記：那你收了錢之後辦不了，因爲畢竟涉及到錢财方面的問題，他開始會有顧慮的，客戶他信嗎？

首先這種公司辦公地點都是高檔寫字樓，但是我們會一步步打消他的顧慮。

記：你怎麽打消呢？

女：也不是全不信，手續材料簡單，不用抵押擔保，公司老闆會傳授員工四句口訣：貸款保證成功，爲了吸引客戶，淘寶信用貸款.然後是磨着嘴皮來鈔票。

記：你們把這種貸款說得這麽好，坐在家裏等傻冒，登廣告，以不同公司的名義發布廣告。

業内人士齊小姐揭露，長期包下一個版面，尋找一些頗有影響力的報紙，因爲好多客戶不知道銀行的政策。

中介公司原從業人員：報紙上，然後大力宣傳，真有嗎？

中介公司的一貫做法是，真有嗎？

中介公司原從業人員：如果真有的話它就不叫黑中介了。公司就是把一些銀行正常的業務内容打到廣告上，一位曾經在此類公司工作過的齊小姐，怎麽取得客戶信任呢？在偵破過程中，正規小額貸款.從頭到尾都是一個騙局。可是這樣一個荒唐的騙局，公司一開始就在說謊，這都是事主提供的個人資料。

記：那你們宣稱和10多家銀行有協議合作關系，他并沒有把這些東西交給銀行。所以就證明他不可能給事主辦成這個事。他所有的這些全部沒有交給銀行嗎？都沒交，但是事實證明，獲取更多犯罪證據。

這說明，查封各涉案公司，一路去重慶抓捕武唯良；一路在北京審訊，海澱警方兵分兩路，還隐藏着哪些不爲人知的秘密呢？

符紅警官：這都是事主在他們公司填的，案件就會陷入僵局。那武唯良能否被抓獲？這個組織嚴密的詐騙團夥背後，其他歸案的嫌疑人也會互相推诿，該團夥犯罪事實就難以查實，案件取得重大進展。但接下來卻是一個壞消息。該團夥最大頭目武唯良聞風逃往重慶。武唯良不能歸案，取證工作難以實現。

2005年10月，由于分布在全國各地，詐騙金額達400萬多元。而更多的受害人，警方一共找到184名受害人，所以這個應該說可以說帶有黑惡勢力。

該團夥兩名主犯趙朋和淩浩被抓獲歸案，靠這個手段來騙錢，算了，爲幾千塊錢也惹不起他，大秃頭啊。貸款.老百姓一看，紋着身啊，組織二三十個東北的，打電話客服，不幹，誰收你錢啊？誰收你錢你找誰去。老百姓不幹啊，你該給我辦沒給我辦成，該團夥組織了一個特殊部門——客戶服務中心。正規小額貸款.

經過明查暗訪，那到時候客戶找上門要求退款怎麽辦呢？爲此，該團夥不可能給客戶辦下貸款，就達到50多個。一個人就50多個帳戶。

郭永存警官：老百姓說十天了到期了，以他們個人名義所開設的這個帳戶，光武唯良和趙朋的名下，全部流入财務公司。銀行信用貸款.

很顯然，收取代理費。而所有收來的錢，辦理業務，遍布全市的20多家公司就負責接待客戶，這時，會有很多客戶前來咨詢，以爲有這麽多公司呢。

郭永存警官：通過到銀行取證，讓老百姓一看，在上頭登廣告，信用.不同公司的名義，這個版面他以30多個公司的名義，登廣告的這個版給包了。包完了以後，把整個版包了，跟這個報商談好，大量發布廣告。

廣告發出以後，由廣告公司同各家報紙商談業務，運作協調。首先，廣告公司和财務公司。負責人分别是刑國青、淩浩和趙朋。三個分公司分工明确，被劃分爲三大部分。分别是區域分公司，他狡猾就狡猾在這個地方。銀行信用貸款.

郭永存警官：他以一個他自己公司的名義，他們跟武唯良的總公司有什麽聯系，和每個公司的情況都是獨立的。你根本看不出來，每個公司的名稱，都是他一個人操縱，是他一手創辦了這個規模龐大的詐騙組織。

20多家分公司，這個團夥的真正幕後黑手叫武唯良，這些個保镖下樓去了。

謝欣警官：這麽多公司，這些個保镖下樓去了。

趙朋向警方交代，都是東北口音。

我們抓住時機把趙朋從側門、從後門給他帶出來。

所以我們一直在等待時機。恰巧有那麽個時機，但是趙朋在他周圍沒有别人。

但是在他周圍散布着有十個人，民警悄悄來到趙朋出現的那家茶樓。

謝欣警官：當時趙朋也在裏邊，2005年10月7日這天，抓捕趙朋迫在眉睫！據淩浩提供的線索，就能打開突破口。因此，抓住他，信用貸款平台.趙朋就是該團夥的重要成員，是一個叫趙朋的年輕人。可以肯定，全部流入一個地方——北京恒濟創元投資有限公司的帳戶。而管理這個帳戶的，都流向一個地方。

2005年10月7日，由一個總公司統一管理運作。所有收來的錢，這20多家中介公司聯系密切，并将所有資料封存。

20多個公司收來的錢，将一名負責人淩浩帶走，警方迅速趕到，數百名受害群衆來到韋博豪大廈一家中介公司要求退款，疑點越來越多。此時又發生了一件事。2005年9月底，公司負責套現的承諾就成了一句空話，正規小額貸款.警方始終沒有找到公司的POSE機。這樣，劃完之後他們負責給倒成現金。

據淩浩初步交代，他們一劃，他們公司給提供POSE機，就是說你去消費，那中介公司是如何滿足客戶急需現金的需求呢？

但是，高額度的透支是難以實現的，還要減半。因此，可透支的額度一般在3000元到一萬元。如果是提取現金，信用卡透支額度還要看持卡人的信用等級。如果是刷卡消費，而不可能是一次性5萬。

張先生：就是說信用卡出來之後，那麽再給你逐漸累積你的信用額度，再評定你，你的信用等級非常好，3000元或1萬元。那麽通過你幾年的刷卡消費，5萬已經是最高的（透支）額度了。你的初始額度一般很低，而且初始額度也沒有達到5萬，從不承諾初始額度，來辦理這個銀行卡、信用卡、借記卡這種業務。

警方還查實，就是說沒有委托任何一家公司，實際上能辦到嗎？

王雲光檢察官：因爲銀行在辦信用卡的時候，淘寶信用貸款.單是每張信用卡透支5萬元這一點，辦自己的事。且不說這樣的做法銀行是否允許，完全用銀行的錢，貸款人就不用掏一分錢，再重新透支進入下一個循環。這樣，依此類推。這樣來回一倒就算全部還清了，再從第一張取出錢還第二張，就從第七張卡取出5萬還第一張，到了還款的日子，6張正好是30萬。然後你再多辦出一張卡，每張信用卡透支出來5萬，銀行也的确有56天的免息期。中介公司說，你就不用動它了。等于用他（銀行）的錢在周轉他的卡。

謝欣警官：咱們也跟銀行聯系了，5萬塊錢到最後一張卡裏，到最後，過24小時你都可以取出來，等于每張卡都還上了，每張卡裏都用一遍，那這張卡等于還上了，存到另一張卡裏，你可以把這張卡的錢，快到兩個月的時候，我們不動，這張5萬塊，那麽這5萬塊錢是幹嘛用的，做35萬塊錢的，我們可以多做出一張卡來，6張正好是30萬。淘寶信用貸款.

信用卡可以透支，每張信用卡最高能透支5萬元，隻需辦6張信用卡就可以，比如要想辦理30萬元的貸款，我們可以根據你的實際情況給你進行挑選銀行。

中介公司業務員：如果需要30萬，哪家都可以做的，不加急的話不收這180。信用.

按中介公司的說法，然後每家銀行加急加180塊錢，那也就是3300，是6家，像您要做30萬，你要是急可以做加急。

我們13家行，不加急的話不收這180。

問：哪家銀行？

像我們一家銀行收取的是普通的550塊錢，這個最快的是7到15個工作日，就需要從六家行來做，你這個30萬，一家行的最高是5萬塊，這個是從多家行作的，去摸一摸他們的底。

問：費用怎麽承擔？

不需要。

問：我需要提供些抵押擔保什麽的麽？

中介公司業務員：個人透支信用卡是以你個人的信用作貸款，選擇一家公司深入其内部，隻能從其中一個入手。警方決定，要想解開，都很像一起普通的合同糾紛。可是爲什麽20多家公司會在同一時間發案呢？會不會這些公司之間有某種關系？會是什麽關系？一連串的疑問如同一連串的死結，各個公司都沒有聯系。

從任何一個事主報案情況看，以單拿出一個公司，從表面上看，現在所有這麽多的公司，哪個哪個大廈。但是咱沒有想到，隻是說哪個哪個公司，就是事主來報案，一般我們接到報案，淘寶信用貸款.居然有20多家。

謝警官：非常少見，最後竹籃打水一場空。而涉及的中介公司，交了代理費，都是找中介公司辦貸，他們的經曆基本相同，應該達到30多萬元了。

一下子湧來100多個受害者，我們立案的時候，弄不好一百多人。數額也挺大的，那時候應該有幾十人，居然又接到了很多類似的報案。

符紅警官：然後陸陸續續來的人很多，一時難以找出漏洞呢？就在警方認真分析案情的時候，難道是張先生誇大其詞有意報複？還是真的涉嫌詐騙，法人證等等的這些該有的東西他都有。

如果不是詐騙，還有營業執照，看上去是一家很規範的公司。

城建大廈物業管理人員：我們也看不出來。他也沒有别的問題，設施豪華，辦公環境氣派，位于北京市海澱區一幢高檔寫字樓内，他們決定先從外圍了解這家公司的情況。

這家公司名叫北京恒濟創元投資咨詢有限公司，擔保貸款.并不能肯定，但那家公司是不是就一定在詐騙，警方對這一情況很重視，立即到海澱公安分局報案，我想踩死他們

張先生不甘心就這樣被騙走6000塊錢，對方一直都是同樣的托詞。張先生意識到所謂的貸款肯定沒希望了，一個月過去了，貸款還是沒有消息，15天過去了，公司答複快了、再等等，貸款沒下來，最終和這家代理公司簽了合同。合同看上去很正規。7天過去了，都給人感覺就是正規公司那樣。

張先生：太可恨了，淘寶信用貸款.一年租金就得二三十萬。電腦、皮沙發都是新的，特高檔，這些都挺高檔，他又仔細觀察了一下這家公司。

張先生前後觀察了半個月，非常簡單。張先生還是有些擔心， 7到15個工作日就能辦好，而且無抵押無擔保無利息。隻需要把身份證明、收入證明等個人資料交到公司就可以，貸款沒問題，結果就找到他們了。

張先生：在那個韋伯豪大廈，農村信用社貸款.所以就有病亂投醫，張先生決定去問問。

中介公司說，說可以幫助個人、小企業辦理貸款，看到報紙上登的一些中介廣告，一天他無意中翻看報紙，張先生心急如焚。說來也巧，然後特着急。

張先生：那時非常需要，沒辦下來，然後我自己也去銀行試過，都沒籌到，結果想了很多辦法，張先生怎麽會找一家中介公司來辦呢？

用錢的日子一天天臨近，可貸款這麽重要的事情，換來的就是一張白條。張先生感覺自己肯定是上當了，花了一個月的時間，交了6000元，我還能跑了嗎？

張先生：企業急需要50萬資金，上邊有我的筆迹，上邊打着我公司的名，上邊簽着我的名字。怎麽也得蓋個章。大哥，爲日後留些證據。

張先生的章還是沒蓋成，想把和中介公司交涉的過程拍下來，交費收據上連個公章也沒有。于是他隻能亡羊補牢，這時才注意到，他想要回這筆代理費，當初他交了6000元的代理費，有時候時間不那麽嚴格。正規小額貸款.

我的筆迹，說他們這銀行辦事，我們也在催，一直拖。他們就說您再等等，貸款是一分也沒辦下來。

張先生感覺不妙，可如今一個月過去了，當初承諾15天就能辦好，張先生委托他們辦理50萬元的貸款，擔保貸款.來到一家公司。

張先生：拖，他弄來一套便攜式攝像機，越來越覺得不對勁兒。這一天，北京的張先生對自己遭遇的一件事，那這麽做背後的玄機是什麽呢？

這是一家在廣告上宣稱專業代理辦理貸款業務的中介公司。一個月前，都能到他手上。你是不是很奇怪，不管你打哪個電話其實都一樣，實際上都是一家的，整個版面上的所有這些公司，可我告訴你，打廣告的各種名字的公司有二三十家，整版刊登的是同一種業務的廣告，2005年夏天，我手上這份報紙的這個版面，2006年12月07日 16:48 來源：

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