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標題: 趙女士将750萬元人民币存入了浙商銀行西湖支行先期 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-3-3 10:09
標題: 趙女士将750萬元人民币存入了浙商銀行西湖支行先期
7月22日上午，一起由“高息攬儲”引發的特大詐騙案在杭州市中級國民法院公開審理，受審的固然隻是一個叫李陽的中央人，但由此曝出放高利貸者巴結銀行外部人員，将儲戶巨額放款騙入公開高利貸市場的黑金通道，讓人相當咂舌。

在每個環節，險些所有經手人都從中拿到高額回扣，什麽是轉貸.最終遭受吃虧的卻是那些儲戶，由于除了無限的利錢之外，他們的放款險些打了水漂。

趙女士是該案的受益者之一。起訴資料賣弄，早在2009年3月，通過在銀行下班的顧琪(案發前在光大銀行下班)先容，高利轉貸案.趙女士認識李陽和章國強等人，對方稱銀行須要資金用于轉貸業務，轉貸業務.這種業務隻對内不對外，隻須趙女士将錢存進銀行，一年可以拿到12.5%的利錢。入了.

高額的報答讓趙女士怦然心動，加上是顧琪先容的，趙女士覺得這種理财方式太平信得過真實。不過，在将錢取出銀行之前，章國強等人哀求趙女士在一份準許書上簽字。準許書的大緻形式是：浙商.“活期放款一年内不支取，不抵押，不查詢”。

2009年4月1日，趙女士将750萬元國民币取出了浙商銀行西湖支行先期開好的活期放款賬戶。轉貸業務.活期放款一辦好，趙女士與章國強、李陽等人在杭州海華大酒店碰面，并從對方手中拿到了90萬元的利錢。

趙女士還不是被騙得最慘的，另一名徐女士在2009年4月左右也被“高息攬儲”投資報答所吸收，先後将兩筆離别爲1000萬、2000萬的資金取出了指定銀行的活期放款賬戶。

還有一名受益者許師長，存入.他于2009年6月2日将300萬元取出李陽等人指定的銀行活期放款賬戶。高利轉貸.

一入手，徐女士、許師長和趙女士一樣，都拿到了對方允許的高額利錢，但守候他們的其實一個大圈套。

750萬元存一年一次性拿到90萬元利錢

存銀行的錢被轉賬到了放高利貸者手裏

一年的放款期限到後，趙女士等人到銀行存款時，原告知銀行裏的放款早被人取走，存款方式是銀行轉賬。支行.遵照銀行的說法，趙女士和徐女士等人在收拾活期放款業務時，同時開明了網上銀行賬戶，什麽是轉貸.獲取了網銀U盾、賬戶和密碼。這下，趙女士、徐女士等懵了，他們素來不知道自身的賬戶開明過網上銀行業務。

徐女士馬上找章國強等人時，對方一再推托，房子轉貸.章國強等人陸不斷續還了她368萬元。

眼看吃虧無法追回，徐女士和趙女士等人急忙報案。警方的視察到底，讓徐女士和趙女士等人難以信賴，人民币.他們取出銀行的錢通過層層轉賬，末了一齊進入一個叫胡偉的人手裏，他是一名放高利貸者。

至案發前，由于李陽等人的行爲共變成趙女士、徐女士、許師長合計吃虧國民币3309.54萬元。

高利貸者如何和銀行外部人員巴結

“我隻是幫人拉放款的，每拉到一筆放款可以拿到1%左右的回扣。”30歲的李陽昨日在法庭上說。趙女士将750萬元人民币存入了浙商銀行西湖支行先期.李陽來自台州臨海。他們把被騙的儲戶叫作“銀主”。轉貸協議.

李陽拉到的“銀主”都是通過一名叫李德的男人先容的，由于李德在銀行有很多外部聯系，經過李德牽線，先期.李陽認識了在銀行下班的顧琪等人，顧琪再将客戶先容給李陽。

放高利貸的胡偉，從2005年起，西湖.處置高利貸犯法活動，章國強、朱毅先後插足。至2008年底，章國強、朱毅等人得知胡偉因處置高利貸等活動背負巨額債權而難以維系業務。高利轉貸.

2008年底至案發前，章國強通過李陽等人聯系了具有銀行從業身份的顧琪、梁華等人，高息轉貸.而嚴俊則聯系了具有銀行作事履曆、谙習操作流程的李俊、黃濱等人假意銀行客戶經理，誘拐趙女士等人到銀行開設活期放款賬戶并取出巨額資金，後由廖孝生和李俊用U盾通過網上銀即将趙女士等人取出的資金轉移。這些錢被用于胡偉等人清償債權、維系高利貸業務的運作和私人揮霍等。元人.

作爲中央人也不是白幹的，觸及李陽的四筆放款，他總共拿到了40多萬元的回扣，顧琪拿到了至多42萬元回扣，别的中央環節經手人也逐一按比例拿到回扣。

騙銀行儲戶資金是放高利貸的潛規則？

“通過銀即将儲戶的資金騙出用于放高利貸，并支出中央各個環節回扣，高利轉貸罪.這是很多處置資金生意(放高利貸)業務的外部潛規則，什麽是轉貸.大衆都心知肚明”，李陽在法庭上毫不隐諱地說。

“目前沒有證據表白，銀行有間接預謀和參與詐騙活動。”辦案單位相關人士昨日向記者表示，轉貸業務.是以相關銀行也沒有遭到仔肩深究。法院審理後，趙女士将750萬元人民币存入了浙商銀行西湖支行先期.還未對李陽作出一審訊決。

據打聽，在李陽之前同案的9名原告人(其中有兩名銀行作事人員和另兩名在銀行上過班的原告人，此外還有胡偉、章國強等放高利貸者)已被法院認定詐騙罪，并判刑。

本案檢察官說，固然受益人口頭上都是将錢存進了銀行，但是稍有點金融學問的人都可以湧現其中的不一般，女士.例如利錢支出昭彰高于國度準則，銀行轉貸.這對待銀行來說是不或許的，另外利錢都不是在銀行内支出的，而且隻須活期放款一年，高額利錢在放款後馬上一次性拿到，這在合法正道收拾儲蓄是不或許辦到的。是以，他指引儲戶對“高息攬儲”之事要小心。

高息轉貸

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