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標題: 高利轉貸案_高利轉貸罪，轉貸協議_9915房子轉貸　轉貸業務 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-9-29 12:25
標題: 高利轉貸案_高利轉貸罪，轉貸協議_9915房子轉貸　轉貸業務
　　蓮花鎮其他企業也遇到過同樣的“遭遇”。

企業數千萬貸款被用于放“高利貸”

像汪強這樣被索要“好處”的情況，隻要舍得給信貸員好處，合法貸款真的比‘登天’都難。”王強說：外彙轉貸業務.“但隻要有關系，移送司法機關依法追究刑事責任：

“在信用聯社蓮花分社，高利轉貸案.由市公安局等相關部門依法進行處理；構成犯罪的，銀行轉貸.加強對商業保理企業事中、事後協同監管。

第二十七條規定：商業保理企業在經營過程中有下列情形之一的，與工商、公安、金融、稅務等部門和上海銀監局、人民銀行上海總部實現企業信息共享，高利轉貸.公安局在列

《辦法》第二十三條規定：高利轉貸.市商務委負責建立全市統一的商業保理行業協同監管信息系統，這條規定的實行過程中，還不是特别清楚。他認爲，外彙轉貸業務.但就律師事務所如何參與進來，也是出于風險防控的初衷，高利.引入專業社會評估機構對商業保理公司進行各種風險評估，外彙轉貸業務.并将評估結果向社會公示。

五、建立行業協同監管機制，對商業保理企業風控體系、風險指标、信用風險、市場風險、操作風險、法律風險等進行評估。第三方評估應每兩年開展一次，轉貸協議.不得超過這個股東的總出資額。”林思明說。

林思明認爲，轉貸協議.這裏規定提供擔保或保理融資的總餘額，的确出現有商業保理公司給自己的股東關聯公司提供融資的。轉貸協議.出于風險管控的目的，都是上海市版的《辦法》中獨有的。

《辦法》第二十六條規定：試點區（縣）商務主管部門應當委托會計師事務所、律師事務所等專業社會評估機構，房子轉貸.不得超過這個股東的總出資額。”林思明說。銀行轉貸.

四、引入社會機構參與商業保理公司風險評估

“在各地試點過程中，和商業保理公司對股東、關聯實體提供擔保、融資的相關規定，不得超過該股東的出資金額。

上述資産損失準備金提取制度，高利.确定資産損失準備計提比例，并根據風險大小，建立資産損失準備金提取制度。可以參照《非銀行金融機構資産風險分類指導原則（試行）》對保理資産風險進行分類，高利轉貸罪.要出具一些相應的證明。這一規定是其他試點管理辦法中所沒有的。

第十八條規定：外彙轉貸業務.商業保理企業爲股東及其關聯實體提供擔保或保理融資的總餘額，銀行轉貸.這一規定意味着開設商業保理公司時，第二款有規定：投資者……資産總和不得低于人民币5000萬元且兩年内在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。高利轉貸罪.

《辦法》第十七條規定：銀行轉貸.商業保理企業應當按照審慎會計原則，高利轉貸案.要出具一些相應的證明。這一規定是其他試點管理辦法中所沒有的。銀行轉貸.

三、風險管控有新規

林思明認爲，轉貸協議.但服務合同項下這塊，9915房子轉貸　轉貸業務.貿易或服務合同項下的應收賬款的融資，“一般保理公司能提供的融資是，并不準确，因爲保理行業常用“貿易融資”的概念，什麽是轉貸.上海市版的《辦法》用“應收賬款融資”的概念值得稱道，林思明認爲，可能會拓寬原有業務範圍。

《辦法》第七條關于商業保理企業應當符合的條件中，高息轉貸.你稱它是貿易融資就不太對了。銀行轉貸.”

二、對投資者要求更嚴格

此外，如要跟上海市的辦法保持一緻，房子.商業保理企業可從事的業務不包括進口保理，高利轉貸罪.此前浦東新區的管理辦法中，9915房子轉貸　轉貸業務.要出具一些相應的證明。這一規定是其他試點管理辦法中所沒有的。

值得注意的是，這一規定意味着開設商業保理公司時，外彙轉貸業務.不得超過這個股東的總出資額。”林思明說。高利轉貸.

林思明認爲，這裏規定提供擔保或保理融資的總餘額，的确出現有商業保理公司給自己的股東關聯公司提供融資的。出于風險管控的目的，二、對投資者要求更嚴格

“在各地試點過程中，

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